Comprometidos con el desarrollo sostenible
Fondos Sabadell Sostenible
¿Qué son los fondos sostenibles?
Los fondos sostenibles combinan la búsqueda de rentabilidad económica y la obtención de un impacto positivo a nivel social y medioambiental a través de la financiación de empresas y entidades públicas que contribuyan al desarrollo sostenible; todo ello, sin perjuicio de perseguir un objetivo de rentabilidad.
¿Me interesan este tipo de fondos?
Invertir en este tipo de fondos no solo es para conseguir un retorno, sino para financiar aquellos valores e ideales en los que crees.
Es importante saber que estos fondos invierten en compañías que se rigen por unos códigos éticos y de transparencia superiores a la media y, por tanto, más comprometidas con el crecimiento sostenible.
Ventajas
Se reduce el riesgo de invertir en compañías con mala praxis en sostenibilidad.
Tienes más información sobre las inversiones de tus fondos.
Además, dispones de una ficha técnica mensual y, semestralmente, recibirás un informe con el detalle de la cartera de tu fondo y la rentabilidad obtenida.
¿Cuáles son los fondos Sabadell Sostenible?
Banco Sabadell dispone de dos fondos de inversión con diferentes niveles de riesgo para que decidas cuál se adapta más a tus intereses.
Este fondo invierte en renta fija pública y privada y en renta variable.
La inversión en renta variable se situará entre el 0% y el 30% del patrimonio del fondo, sin restricción geográfica ni de divisa.
Horizonte temporal mínimo recomendado: 3 años. Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de menos de 3 años.
Este fondo invierte en renta fija pública y privada y en renta variable.
La inversión en renta variable alcanzará entre el 30% y el 75% del patrimonio del fondo, sin restricción geográfica ni de divisa.
Horizonte temporal mínimo recomendado: 4 años. Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de menos de 4 años.
Puedes obtener una descripción más completa de la política de inversión de cada fondo en el documento con los datos fundamentales para el inversor (DFI) disponible en las oficinas comercializadoras, en sabadellassetmanagement.com y en el registro de la CNMV.
Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión en valores y en otros instrumentos financieros, por lo que el valor de adquisición y las rentabilidades pueden experimentar variaciones, tanto al alza como a la baja, y cabe la posibilidad de que no recuperes el importe invertido inicialmente.
Criterios de análisis sostenible
Es cualquier aspecto de la actividad de una empresa que afecte al medio ambiente, tanto de forma positiva como negativa.
Abarcan las relaciones empresariales de una firma, la gestión de sus recursos humanos, salud y seguridad de sus trabajadores...
Son los aspectos de gobierno corporativo, como remuneración de sus directivos, accionistas, diversidad en el consejo, ética empresarial, transparencia, etc.
¿Qué es el perfil de riesgo de un fondo?
Cada fondo tiene su riesgo, que se mide en una escala del 1 a 7, siendo 1 los fondos con menor riesgo y 7 los de mayor riesgo. Es importante tener en cuenta que la categoría 1 no significa que la inversión esté libre de riesgo.
¿Qué nos indica el horizonte temporal de un fondo?
Es el tiempo mínimo de inversión recomendado para que un fondo aumente las probabilidades de rentabilidad. Tenlo en cuenta al contratar el fondo para que no tengas que desinvertir antes de este tiempo recomendado.
La sociedad gestora es Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, registro CNMV n.º 58, y la entidad depositaria es BNP Paribas Securities Services, Sucursal en España, Registro CNMV nº 206.
Condiciones para obtener la bonificación
Para tener derecho al incentivo se deben cumplir dos condiciones indispensables:
- Realizar una suscripción neta en un fondo de la gama Sostenible de un importe mínimo de 6.000 €. La suscripción neta es el resultado de restar a las suscripciones realizadas los reembolsos y traspasos internos y externos de salida realizados también durante el periodo de campaña. Se tendrán en cuenta las operaciones realizadas durante el periodo de campaña y liquidadashasta el 09/07/21.
- Establecer, dentro del periodo de la campaña, un plan de aportaciones periódicas mensuales de como mínimo 30 € en el mismo fondo en el que se ha realizado la suscripción neta arriba indicada. La primera aportación deberá hacerse antes del 30/06/2021.
Si se cumplen estas dos condiciones, la bonificación que el cliente puede obtener será de importe igual a la primera aportación periódica mensual establecida con un máximo de 100 € brutos.
Período de campaña: Del 1/04/2021 al 30/06/2021.
Pago del incentivo
La bonificación se realizará en un único pago, aproximadamente a los 13 meses de haberse realizado la primera aportación periódica, de la siguiente manera:
| Fecha de realización de la primera aportación periódica | Fecha de abono del incentivo |
| Durante el mes de abril de 2021 | 02/05/2022 |
| Durante el mes de mayo de 2021 | 01/06/2022 |
| Durante el mes de junio de 2021 | 01/07/2022 |
Esta bonificación tiene la consideración de rendimiento del capital mobiliario, que se integra dentro de la base imponible del ahorro del IRPF.
Condiciones para que se efectúe el abono del incentivo
Para obtener la bonificación, en la fecha de pago de la bonificación se comprobará que se cumplan las dos siguientes condiciones:
- Que se hayan mantenido las participaciones en el fondo receptor de la suscripción, es decir, que no haya habido, entre el 01/04/21 y la fecha de pago, traspasos de salida internos, externos o reembolsos posteriores a la suscripción que da derecho a la bonificación.
- Que el plan de aportaciones periódicas establecido durante la campaña sigue vigente y no se ha interrumpido en ningún momento.
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