Engagés envers le développement durable
Fonds Sabadell Sostenible
Que sont les fonds durables ?
Les fonds Sostenibles combinent la recherche de rentabilité économique et l'obtention d'un impact positif au niveau social et environnemental, à travers le financement d'entreprises et d'établissements publics qui contribuent au développement durable, le tout sans préjudice de la recherche d'un objectif de rentabilité.
Ce type de fonds peut-il m'intéresser ?
Placer dans ces fonds ce n'est pas seulement en obtenir un retour, mais financer les valeurs et les idéaux dans lesquels vous croyez.
Il est important de savoir que ces fonds sont placés dans des sociétés qui sont régies par des codes déontologiques et de transparence supérieurs à la moyenne et donc plus engagées envers une croissance durable.
Avantages
Réduction du risque d'investir dans des sociétés aux mauvaises pratiques en termes de durabilité.
Vous disposez de plus d'informations sur les investissements de votre fonds.
De plus, vous disposez d'une fiche technique mensuelle, et chaque semestre, vous recevrez un rapport contenant le détail du portefeuille de votre Fonds, et la rentabilité obtenue.
Quels sont les Fonds Sabadell Sostenible ?
Banco Sabadell dispose de deux Fonds de placement assortis de différents niveaux de risque, pour que vous puissiez décider lequel s'adapte le mieux à vos intérêts.
Ce fonds investit dans un revenu fixe public et privé et un revenu variable. L'investissement dans un revenu variable sera situé entre 0 et 30 % du patrimoine du Fonds, sans restriction géographique ou de devise.
Horizon temporaire minimum recommandé : 3 ans. Ce fonds peut ne pas être approprié pour les investisseurs qui prévoient de retirer leur argent dans un délai inférieur à 3 ans.
Ce fonds investit dans un revenu fixe public et privé et un revenu variable. L'investissement dans un revenu variable atteindra entre 30 et 75 % du patrimoine du Fonds, sans restriction géographique ou de devise.
Horizon temporaire minimum recommandé : 4 ans. Ce fonds peut ne pas être approprié pour les investisseurs qui prévoient de retirer leur argent dans un délai inférieur à 4 ans.
Vous pouvez obtenir une description plus complète de la politique d'investissement de chaque Fonds dans le document d'informations clés pour l'investisseur (DFI) disponible dans les agences qui les commercialisent, sur sabadellassetmanagement.com et au registre de la CNMV.
Les investissements sont sujets aux fluctuations du marché et autres risques inhérents à l'investissement dans des valeurs et dans d'autres instruments financiers, la valeur d'acquisition et les rentabilités liées peuvent donc connaître des variations à la hausse comme à la baisse, et l'investisseur peut ne pas récupérer le montant placé initialement.
Critères d'Analyse durable
Dans n'importe quel aspect de l'activité d'une entreprise qui a un impact sur l'environnement qu'il soit positif ou négatif.
Englobent les relations de travail au sein d'une société, la gestion de ses ressources humaines, la santé et la sécurité de leurs employés...
Ce sont les aspects de gouvernance corporative concernant la rémunération de ses dirigeants, actionnaires, la diversité dans le conseil, la déontologie de l'entreprise, la transparence, etc.
Qu'est-ce que le profil de risque d'un fonds ?
Chaque fonds comporte un risque, qui est mesuré sur une échelle allant de 1 à 7, le 1 distinguant les fonds à moindre risque et 7 ceux à risque élevé. Il est important de savoir que la catégorie 1 ne signifie pas que le placement est exempt de tout risque.
Que nous indique l'horizon temporel d'un fonds ?
C'est la durée minimum de placement conseillée pour qu'un fonds connaisse une augmentation des probabilités de rentabilité. Tenez-en compte en souscrivant le fonds afin que vous n'ayez pas à désinvestir avant cette durée recommandée.
La société de gestion est Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, Registre CNMV n° 58 et l'établissement dépositaire est BNP Paribas Securities Services, Sucursal en España, Registre CNMV nº 206.
Conditions pour recevoir le bonus
Pour avoir droit à l’incitation, deux conditions indispensables doivent être remplies :
- Effectuer une souscription nette dans un fonds de la gamme Durable d’un montant minimal de 6.000 €. La souscription nette est le résultat de soustraire aux souscriptions effectuées les remboursements, et les transferts internes et externes de sortie effectués aussi pendant la période de la campagne. Les opérations effectuées pendant la période de la campagne et liquidées jusqu’au 09/07/2021 seront prises en compte.
- Fixer, pendant la période de la campagne, un plan de contributions régulières mensuelles d’un minimum de 30 € dans le même fonds auquel s’est effectuée la souscription nette susmentionnée. La première contribution devra s’effectuer avant le 30/06/2021.
Si ces deux conditions sont remplies, le bonus que le client peut obtenir sera d’un montant égal à la première contribution régulière mensuelle fixée, avec un maximum de 100 € bruts.
Période de campagne : du 01/04/2021 au 30/06/2021.
Paiement de l’incitation
Le bonus est payé en une seule fois, environ 13 mois après la première contribution régulière, comme suit :
| Date de versement de la première contribution régulière | Date de paiement de l’incitation |
| Lors du mois d’avril 2021 | 02/05/2022 |
| Lors du mois de mai 2021 | 01/06/2022 |
| Lors du mois de juin 2021 | 01/07/2022 |
Ce bonus est considéré comme un revenu de capitaux mobiliers, qui est inclus dans l’assiette fiscale de l’épargne de l’IRPP.
Conditions pour que l’incitation soit payée
Afin d’obtenir le bonus, le jour de paiement du bonus, il sera vérifié que les deux conditions suivantes sont remplies :
- Les participations dans le fonds souscrit ont été maintenues, c’est-à-dire, qu’entre le 01/04/2021 et le jour de paiement il n’y a pas eu de transferts de sortie internes, externes ou de remboursements postérieurs à la souscription qui donne droit au bonus.
- Que le plan de contributions régulières fixé pendant la campagne continue en vigueur et qu’il n’ait été interrompu à aucun moment.
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