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Compromiso Empresas

Swap de tipos de Interés

Elimine el impacto de los tipos de interés en sus resultados

Un swap de tipos de interés es un contrato mediante el que dos partes (su empresa y el Banco) se intercambian unos flujos variables por otros fijos.

Le será útil si su empresa tiene:

  • Una financiación (préstamo, hipoteca, leasing, facilidad de crédito, etc.)
  • Una inversión vinculada a tipos de interés

 

1. Financiación


Si su empresa tiene una financiación (préstamo, hipoteca, leasing, facilidad de crédito, etc.), mediante un swap de tipos de interés puede fijar su coste por todo o parte del plazo de la misma.

Al vencimiento de cada periodo:

  • Recibe el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Paga un tipo fijo estipulado al inicio del contrato.

Gráfico

El swap liquida por diferencias. El efecto de las liquidaciones del swap para el cliente consiste en neutralizar los pagos variables de su financiación para convertirlos en fijos.

 

2. Inversión


Si su empresa tiene una inversión vinculada a los tipos de interés, mediante un swap de tipos de interés puede fijar su ingreso por todo o parte del plazo de la misma.

Al vencimiento de cada periodo:

  • Paga el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Recibe un tipo fijo estipulado al inicio del contrato.

Gráfico

El swap liquida por diferencias. El efecto de las liquidaciones del swap para el cliente consiste en neutralizar los cobros variables de su inversión para convertirlos en fijos.

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