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Compromiso Empresas

Seguro de cambio

Fije el precio futuro de sus transacciones

Un seguro de cambio es un compromiso mediante el cual el cliente y el banco se obligan mutuamente a intercambiar una cantidad de divisa a un precio fijado en una fecha futura.

 

1. Importador


Si su empresa es importadora en USD, tendrá que comprar una cantidad determinada de USD en una fecha futura, beneficiándose de niveles altos de cotización del EUR/USD.

Un seguro de cambio le garantizará un precio fijo de compra, independientemente de la evolución de la cotización del EURUSD. El cambio fijado puede ser superior (divisa con premio) o bien inferior (divisa con descuento) al del día de su contratación.

Con el seguro de cambio, al vencimiento, comprará el nominal establecido al tipo fijado.

Gráfico1

El seguro de cambio no le permite beneficiarse de las posibles fluctuaciones favorables de la divisa.

Operativa:

  • A pesar de la obligación de llevar a cabo la operación, la liquidación puede tener lugar antes de su vencimiento, total o parcialmente, con el mantenimiento del cambio prefijado, salvo la devolución del premio o descuento correspondiente al periodo de anticipación.
  • Puede reconducirse a un nuevo vencimiento con el efecto final de mantenimiento del cambio prefijado inicialmente actualizado con el premio, o el descuento correspondiente al periodo reconducido.
  • Puede contratarse en tiempo real y a precios constantemente actualizados mediante nuestro servicio BS Online Empresa

 

2. Exportador


Si su empresa es exportadora en USD, tendrá que vender una cantidad determinada de USD en una fecha futura, beneficiándose de niveles bajos de cotización del EURUSD.

Un seguro de cambio le garantizará un precio fijo de venta, independientemente de la evolución de la cotización del EURUSD. El cambio fijado puede ser superior (divisa con premio) o bien inferior (divisa con descuento) al del día de su contratación.

Con el seguro de cambio, al vencimiento, venderá el nominal establecido al tipo fijado.

Gráfico2

El seguro de cambio no le permite beneficiarse de las posibles fluctuaciones favorables de la divisa.

Operativa:

  • A pesar de la obligación de llevar a cabo la operación, la liquidación puede tener lugar antes de su vencimiento, total o parcialmente, con el mantenimiento del cambio prefijado, salvo la devolución del premio o descuento correspondiente al periodo de anticipación.
  • Puede reconducirse a un nuevo vencimiento con el efecto final de mantenimiento del cambio prefijado inicialmente actualizado con el premio, o el descuento correspondiente al periodo reconducido.
  • Puede contratarse en tiempo real y a precios constantemente actualizados mediante nuestro servicio   BS Online Empresa

 

3. Variantes


Cash option

Compromiso en firme por el cual su empresa y el Banco se obligan mutuamente a respetar un cambio acordado para la compra o venta de una divisa contra otra (generalmente euros) dentro de un periodo incluido entre dos fechas preestablecidas. El cambio fijado puede ser superior (divisa con premio) o bien inferior (divisa con descuento) al del día de su contratación.

Durante cada periodo se podrán efectuar varias disposiciones, sin exceder el máximo mensual.

El cash option no le permite beneficiarse de las posibles fluctuaciones favorables de la divisa.

Forward periódico

Instrumento de cobertura de riesgo de cambio tanto para exportación como importación, similar al seguro de cambio, en el que se establece un precio fijo para un periodo máximo de un año, con un calendario de disposiciones mensuales.

Los periodos mensuales serán consecutivos y se iniciarán en la fecha establecida. Durante cada periodo se podrán efectuar varias disposiciones, sin exceder el máximo mensual.

El forward periódico actúa como una sucesión de cash options mensuales, pero con un precio único para todas. Permite cerrar el precio de toda una campaña comercial a un cambio atractivo con relación a otros instrumentos de cobertura.

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