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Compromiso Empresas

Estrategias con opciones

Tenemos una estrategia a su medida

La combinación de opciones nos permite diseñar una estrategia a medida de sus necesidades.

Le mostramos algunos ejemplos que le serán útiles si su empresa tiene una financiación (préstamo, hipoteca, leasing, facilidad de crédito, etc.):

  • Swap KO
  • Swap Rango
  • Collar KIKO

 

1. Swap KO


Si su empresa tiene una financiación, mediante un swap KO puede eliminar las fluctuaciones de los tipos de interés, siempre que se cumplan ciertas condiciones (que el tipo de interés esté por debajo de un nivel preestablecido conocido como barrera KO).

A vencimiento de cada periodo, el cliente:

  • Paga el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Recibe un tipo de acuerdo con la estrategia:
    • si tipo variable < barrera: tipo fijo
    • si barrera < tipo variable: tipo variable

Gráfico

El swap KO liquida por diferencias. La incorporación de condiciones permite mejorar el tipo fijo con respecto al de un swap convencional.

 

2. Swap rango


Si su empresa tiene una financiación, mediante un swap rango puede reducir las fluctuaciones de los tipos de interés a dos niveles fijos (tipo fijo bonificado y tipo fijo penalizado) en función de que el tipo variable se sitúe dentro de un rango.

A vencimiento de cada periodo:

  • Paga el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Recibe un tipo de acuerdo con la estrategia:
    • si tipo variable < barrera inferior: tipo penalizado
    • si barrera inferior < tipo variable < barrera superior: tipo bonificado
    • si barrera superior < tipo variable: tipo penalizado

Gráfico2

 El swap rango liquida por diferencias. La incorporación de un rango permite establecer un nivel de tipo fijo bonificado con respecto al de un swap convencional

 

3. Collar KIKO


Si su empresa tiene una financiación, mediante un collar KIKO puede eliminar las fluctuaciones de los tipos de interés (tipo fijo) por debajo de un determinado nivel (barrera KO), y además, aprovechar los movimientos favorables de los mismos hasta otro nivel (barrera KI).

A vencimiento de cada periodo:

  • Paga el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Recibe un tipo de acuerdo con la estrategia:
    • si tipo variable < barrera KI: tipo fijo
    • si barrera KI < tipo variable < tipo fijo: tipo variable
    • si tipo fijo < tipo variable < barrera KO: tipo fijo
    • si barrera KO < tipo variable: tipo variable

Gráfico3

El collar KIKO liquida por diferencias. La introducción de una barrera KI permite al cliente aprovechar reducciones del tipo de interés hasta dicho nivel. La introducción de una barrera KO permite mejorar el nivel del tipo fijo.

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