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Compromiso Empresas

Collar de tipos de interés

Limite el impacto de los tipos en sus resultados

Un collar de tipos de interés es una estrategia con opciones mediante la cual se asegurará unos límites a la fluctuación de los tipos de interés.

Le será útil si su empresa tiene:

  • Una financiación (préstamo, hipoteca, leasing, facilidad de crédito, etc.)
  • Una inversión vinculada a tipos de interés

 

1. Financiación


Si su empresa tiene una financiación (préstamo, hipoteca, leasing, facilidad de crédito, etc.), mediante un collar de tipos de interés, puede limitar las fluctuaciones de los tipos de interés entre un tipo mínimo (floor) y un máximo (cap) por todo o parte del plazo de la misma.

A vencimiento de cada periodo:

  • Recibe el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Paga un tipo de acuerdo con la estrategia:
    • si tipo variable < floor: floor
    • si floor < tipo variable < cap: tipo variable
    • si Cap < tipo variable: cap

Gráfico1

El collar liquida por diferencias. El efecto de las liquidaciones del collar para el cliente es neutralizar los pagos variables de su financiación para convertirlos en fijos en caso de que se rebasen los límites establecidos (floor o cap).

 

2. Inversión


Si su empresa tiene una inversión vinculada a los tipos de interés, mediante un collar de tipos de interés, puede limitar las fluctuaciones de los tipos de interés entre un tipo mínimo (floor) y un máximo (cap) por todo o parte del plazo de la misma.

Al vencimiento de cada periodo:

  • Paga el tipo variable estipulado (EURIBOR 3 meses, por ejemplo)
  • Recibe un tipo de acuerdo con la estrategia:
    • si tipo variable < floor: floor
    • si floor < tipo variable < cap: tipo variable
    • si cap < tipo variable: cap

Gráfico2

 


El collar liquida por diferencias. El efecto de las liquidaciones del collar para el cliente es neutralizar los cobros variables de su inversión para convertirlos en fijos en caso de que se rebasen los límites establecidos (floor o cap).

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