Hipoteca para no residentes en España: cómo comprar vivienda siendo extranjero

Introducción

Los ciudadanos extranjeros no residentes en España pueden comprar vivienda y solicitar una hipoteca, pero necesitan aportar un mayor porcentaje de entrada, acreditar ingresos en su país de residencia y presentar más documentación que un comprador residente.

Una hipoteca para no residentes en España es un préstamo hipotecario dirigido a personas que no tienen residencia fiscal en España, pero quieren comprar una vivienda en el país. Puede utilizarse para comprar una segunda residencia, un inmueble como inversión o una vivienda que en el futuro pueda convertirse en residencia habitual.

La principal diferencia frente a una hipoteca para residentes está en el porcentaje de financiación. Mientras que para una vivienda habitual de un residente la financiación puede llegar hasta el 80% del menor valor entre compraventa y tasación, en una hipoteca para no residentes el porcentaje suele ser inferior, habitualmente entre el 50% y el 70%, según el determine el análisis de riesgos de la entidad financiera.

Según datos del Ministerio de Vivienda, los compradores extranjeros representan aproximadamente el 12-15% de las compraventas. Se concentran especialmente en la costa mediterránea, Baleares, Canarias y las principales ciudades. Esta demanda ha generado un segmento específico de financiación para no residentes.

Ejemplo: ciudadano extranjero interesado en comprar vivienda en España

Un ciudadano de otro país de la UE o de fuera de Europa que quiere comprar casa en España, ya sea como segunda residencia o como opción de futuro, debe preparar la operación antes de firmar arras o solicitar financiación. El primer paso es comprobar si dispone del ahorro necesario, obtener el NIE (Número de Identificación de Extranjero) y reunir la documentación que le solicite la entidad financiera.

Requisitos generales para pedir una hipoteca como no residente

Para pedir una hipoteca como no residente en España, el comprador debe tener NIE, acreditar ingresos suficientes y demostrar que dispone de ahorro para cubrir la parte no financiada y los gastos de compraventa.

Diferencias entre una hipoteca para residentes y no residentes

La hipoteca para no residentes suele exigir más ahorro, más documentación y un análisis más individualizado que una hipoteca para residentes.

Las principales diferencias son:

• Menor porcentaje de financiación: en no residentes suele situarse por debajo en comparación con los residentes (50-70% frente al 80%).
• Mayor entrada inicial: el comprador debe aportar más ahorro propio para cubrir la parte no financiada.
• Más documentación: puede ser necesario presentar documentos traducidos, apostillados o emitidos por autoridades extranjeras.
• Proceso de verificación más extenso: reunir y validar documentación internacional puede requerir más tiempo.

Fiscalidad al comprar vivienda en España siendo no residente

Comprar vivienda en España siendo no residente puede generar obligaciones fiscales tanto en el momento de la compra como durante la propiedad del inmueble.

En la compra, los impuestos dependen del tipo de vivienda. Si es vivienda nueva, normalmente se paga IVA y Actos Jurídicos Documentados. Si es vivienda de segunda mano, se paga el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales, cuyo tipo varía según la comunidad autónoma.

Además, aunque no siempre es necesario desplazarse a España para completar la compra, en determinados casos puede ser necesario acudir para la firma de la escritura o actuar a través de un representante.

Después de comprar, el propietario no residente puede tener que declarar por el Impuesto sobre la Renta de No Residentes. Esta obligación puede existir tanto si la vivienda se alquila como si está a disposición del propietario y genera una renta inmobiliaria imputada.

La vivienda también puede destinarse al alquiler, aunque en ese caso deberán tenerse en cuenta las obligaciones fiscales.

También conviene revisar si aplica el Impuesto sobre el Patrimonio o el Impuesto Temporal de Solidaridad de las Grandes Fortunas, según el valor de los bienes situados en España y la normativa vigente en cada momento.

Por este motivo, antes de comprar una vivienda en España como no residente es recomendable contar con asesoramiento fiscal especializado.

Hipotecas¹ en Banco Sabadell

• Hipoteca Fija:

  • ​​​​​​​Hipoteca Fija Bonificada²: 2,75 % TIN, 3,67 % TAE. Cuota fija durante toda la vida del préstamo, lo que aporta total certidumbre sobre el coste mensual y permite calcular la rentabilidad neta del alquiler con precisión.
  • Hipoteca Fija No Bonificada³: 3,75 % TIN, 4,23 % TAE.

• Hipoteca Variable:

  • Hipoteca Variable Bonificada⁴: 1,50 % TIN fijo el primer año, resto Euríbor +0,50 % TIN (4,46 % TAE Variable). La hipoteca variable ofrece la oportunidad de pagar una cuota más baja cuando el Euríbor desciende.
  • ​​​​​​​Hipoteca Variable No Bonificada⁵: 2,50 % TIN fijo el primer año, resto Euríbor +1,50 % TIN (5,05 % TAE Variable).

Cómo preparar la compra de vivienda en España siendo extranjero

Un extranjero que quiere comprar casa en España debe tener presente tres aspectos antes de solicitar la hipoteca: documentación, ahorro inicial y análisis fiscal.

• Paso 1: Obtener el NIE (Número de Identificación de Extranjero).
• Paso 2: Abrir una cuenta bancaria en España.
• Paso 3: Reunir documentación de ingresos y situación financiera.
• Paso 4: Calcular el ahorro necesario (30%-50% + gastos).
• Paso 5: Buscar vivienda y firmar contrato de arras.
• Paso 6: Solicitar la hipoteca y presentar la documentación.
• Paso 7: Formalizar la compra ante notario.

El especialista hipotecario de Banco Sabadell puede revisar la documentación del comprador no residente, calcular su capacidad de financiación y explicar qué tipo de hipoteca encaja mejor con su perfil antes de avanzar con la operación.

Reconocimiento externo

La Hipoteca Fija de Banco Sabadell ha sido incluida en el Top 10 de mejores hipotecas del mercado por publicaciones como La Razón y ABC (abril 2026). El ranking valora el equilibrio entre tipos de interés competitivos y flexibilidad en las condiciones.

Fuentes: La Razón, ABC (abril 2026).

Contexto de mercado

Según el Banco de España, el tipo medio de las hipotecas en España para vivienda se sitúa en el 3,15% TIN fijo y Euríbor + 0,80% en variable (marzo 2026). Las condiciones para no residentes suelen situarse entre 0,20% y 0,50% por encima de estos valores de referencia.

Fuente: Banco de España, Estadísticas de tipos de interés (marzo 2026).

Fuentes

• Ministerio del Interior - NIE para extranjeros
• Agencia Tributaria - Obligaciones fiscales de no residentes
• bancsabadell.com - Condiciones hipotecas - Según las condiciones vigentes específicas en las condiciones legales de este artículo
• Banco de España - Portal del cliente bancario (sección hipotecas)
• Consejo General del Notariado – notariado.org
• Secretaría de Estado de Migraciones – extranjeros.inclusion.gob.es (NIE - información oficial)

Condiciones legales

1) Condiciones vigentes hasta el 03/11/2026.

El precio incluido en esta valoración no es vinculante ni sustitutiva de la Ficha Europea de Información Normalizada (FEIN).

Consulta los ejemplos representativos de hipoteca fija y variable.

Oferta válida solo para personas físicas (sin destino empresarial) residentes en España, con la excepción de la Comunidad Autónoma de Andalucía, que tengan ingresos y patrimonio solo en euros.

Condiciones de tipo de interés, la concesión, la cantidad y el plazo de cada operación solicitada vendrán determinados y estarán sujetos a análisis de riesgo del banco.

Para una operación sobre vivienda a formalizar o celebrar en la Comunidad Autónoma de Andalucía, consulta en tu oficina la oferta especial existente.

Ejemplos representativos conforme a lo previsto en la normativa legal aplicable. En particular, en los contratos de préstamo sujetos al ámbito de aplicación de la Ley 5/2019, de 15 de marzo, reguladora de los contratos de crédito inmobiliario, el ejemplo representativo se determinará de conformidad con los criterios establecidos en la letra d) del artículo 4.5 de la Orden EHA/1718/2010, de 11 de junio.

La hipoteca puede cubrir hasta el 80% del precio de la compraventa o del valor de la tasación (el menor de los dos) para la primera residencia. Para segundas residencias la hipoteca puede cubrir hasta el 70%.

Fórmulas de cálculo de cuota e intereses:

Fórmula para el cálculo de las cuotas mensuales:

Donde:
N = capital pendiente del préstamo.
i = interés nominal expresado en tanto por uno.
p = períodos de amortización en un año.
t = número de años del período de amortización pendientes.

Fórmula para el cálculo de la parte correspondiente a intereses de la cuota:

Cálculo de la cuota correspondiente a intereses de la cuota:

Donde:
N = capital pendiente del préstamo.
i = interés nominal expresado en tanto por uno.
p = períodos de amortización en un año.
En los ejemplos representativos, para calcular la cuota en la hipoteca fija bonificada sustituiríamos "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0275 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100), "p" por 12 (número de cuotas a pagar al año) y "t" por 30 (número de años), obteniéndose una cuota de 612,36 € a pagar cada mes.

En el ejemplo anterior, la parte correspondiente al pago de intereses de la cuota se calcula sustituyendo "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0275 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100) y "p" por 12 (número de períodos de amortización en un año), obteniéndose un importe de 343,75 € correspondientes a los intereses de la cuota del primer mes. El importe restante de la cuota, una vez deducida la parte de intereses, es lo que se destina a amortización de capital.

En los ejemplos representativos, para calcular la cuota en la hipoteca fija no bonificada sustituiríamos "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0375 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100), "p" por 12 (número de cuotas a pagar al año) y "t" por 30 (número de años), obteniéndose una cuota de 694,67 € a pagar cada mes.
En el ejemplo anterior, la parte correspondiente al pago de intereses de la cuota se calcula sustituyendo "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0375 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100) y "p" por 12 (número de períodos de amortización en un año), obteniéndose un importe de 468,75 € correspondientes a los intereses de la cuota del primer mes. El importe restante de la cuota, una vez deducida la parte de intereses, es lo que se destina a amortización de capital.

Sistema de amortización y fórmula de cálculo de amortización de principal y de intereses:

• Para el cálculo de la cuota a pagar se utiliza el sistema de amortización francés, que se caracteriza por ser un sistema de cuotas constantes. Es decir, se paga la misma cantidad todos los meses, siempre que el tipo de interés aplicable a la operación no varíe durante el período de liquidación, o que no se realicen amortizaciones anticipadas.
• La cuota de la hipoteca se compone de una parte de intereses y otra parte de amortización del importe total del préstamo. Como la cuota a pagar es constante, a medida que se reduce el capital pendiente de la hipoteca, los intereses que se generan sobre este capital son inferiores. Por ello, durante los primeros años de la hipoteca, se paga una cantidad mayor de intereses que de capital y durante el período final del préstamo se paga más capital y menos intereses.

1) HIPOTECA FIJA

La TAE de los siguientes ejemplos representativos puede variar en función del plazo de amortización y del importe financiado.

HIPOTECA FIJA BONIFICADA

• 2,75 % TIN (3,67 % TAE).
• Plazo: 30 años (para otros plazos, consulte en su oficina).
• Cuotas: 359 cuotas de 612,36 euros/mes y una última cuota de 613,42 euros.
• Importe total préstamo hipotecario: 150.000 euros.
• Coste total de la hipoteca: 95.660,78 euros (70.450,66 euros son intereses).
• ​​​​​​​Importe total adeudado: 245.660,78 euros.
• Máxima bonificación: domiciliación de nómina o pensión y contratación de los seguros asociados: Seguro Protección Vida Capital Constante, Seguro Protección Hogar y Seguro Protección Total de Pagos con Banco Sabadell.

¿Qué incluye el cálculo de la TAE?

• Comisión de apertura: 0 € (0%).
• Importe total de los intereses de la hipoteca: 70.450,66 €.
• Contratación Cuenta Sabadell: 20 € con la máxima bonificación de la comisión de mantenimiento, el coste es 20 € . 
• Seguro Protección Hogar: el coste por contratar este seguro que incluye la cobertura de daños a través de Banco Sabadell, es de 12,99 €/mes. El coste de este seguro variará en función del momento de la contratación y, entre otros factores, de las características de la finca a hipotecar, capital asegurado y garantías contratadas. El importe mostrado es meramente orientativo tomando como ejemplo un préstamo hipotecario cuyo capital asciende a 150.000 € y para continente de 100.00,00 € cuya tipología de vivienda es un piso intermedio con una superficie de 100 m2 construidos.
• Seguro de vida de capital constante con prima trimestral a mantener durante toda la vida de la hipoteca: 63,38 €/trimestre (ejemplo para un hombre de 30 años).
• Seguro Protección Total de Pagos de prima anual a mantener durante toda la vida de la hipoteca: 340€/año. Con cobertura del 100 % de la cuota de la hipoteca en caso de encontrarse en situación de desempleo o en situación de baja laboral.
• Costes de comprobación registral: 25,41 €.
• Costes de tasación: 302,71 €.

Se hará una revisión semestral de la contratación de los productos a los que se condiciona el tipo de interés aplicable en caso de contratar la hipoteca con bonificación.

HIPOTECA FIJA NO BONIFICADA

• 3,75 % TIN (4,23 % TAE)
• Plazo: 30 años (para otros plazos, consulte en su oficina).
• Cuotas: 359 cuotas de 694,67 euros/mes y una última cuota de 696,95 euros.
• Importe total del préstamo hipotecario: 150.000 euros.
• Coste total de la hipoteca: 112.288,00 euros (100.083,48 euros son intereses).
• Importe total adeudado: 262.288,00 euros.

¿Qué incluye el cálculo de la TAE?

• Comisión de apertura: 0 € (0%).
• Importe total de los intereses de la hipoteca: 100.083,48 €.
• Contratación Cuenta Sabadell: 60 euros/trimestre.
• Seguro de daños obligatorio durante toda la vida de la hipoteca (no es necesario contratarlo con Banco Sabadell): Banco Sabadell no comercializa un seguro que sólo incluya la cobertura de daños, por tanto, el cálculo de la TAE se ha realizado teniendo en cuenta la prima resultante de simular el seguro de Protección hogar de Banco Sabadell (que incluye la cobertura de daños) cuyo coste se ha estimado en 12,99 €/mes. El coste de este seguro variará en función del momento de la contratación y, entre otros factores, de las características de la finca a hipotecar, capital asegurado y garantías contratadas. El importe mostrado es meramente orientativo tomando como ejemplo un préstamo hipotecario cuyo capital asciende a 150.000 € y para continente de 100.000,00 € cuya tipología de vivienda es un piso intermedio con una superficie de 100 m2 construidos.
• Costes de comprobación registral: 25,41 €.
• Costes de tasación: 302,71 €.

En los ejemplos representativos, para calcular la cuota en la hipoteca variable bonificada sustituiríamos "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0150 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100), "p" por 12 (número de cuotas a pagar al año) y "t" por 30 (número de años), obteniéndose una cuota de 517,68 € a pagar cada mes.

En el ejemplo anterior, la parte correspondiente al pago de intereses de la cuota se calcula sustituyendo "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0150 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100) y "p" por 12 (número de períodos de amortización en un año), obteniéndose un importe de 187,50 € correspondientes a los intereses de la cuota del primer mes. El importe restante de la cuota, una vez deducida la parte de intereses, es lo que se destina a amortización de capital.

En los ejemplos representativos, para calcular la cuota en la hipoteca variable no bonificada sustituiríamos "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0250 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100), "p" por 12 (número de cuotas a pagar al año) y "t" por 30 (número de años), obteniéndose una cuota de 592,68 € a pagar cada mes.

En el ejemplo anterior, la parte correspondiente al pago de intereses de la cuota se calcula sustituyendo "N" por 150.000 (capital inicial de la hipoteca), "i" por 0,0250 (tipo de interés nominal anual dividido entre 100) y "p" por 12 (número de períodos de amortización en un año), obteniéndose un importe de 312,50 € correspondientes a los intereses de la cuota del primer mes. El importe restante de la cuota, una vez deducida la parte de intereses, es lo que se destina a amortización de capital.

Sistema de amortización y fórmula de cálculo de amortización de principal y de intereses:

• Para el cálculo de la cuota a pagar se utiliza el sistema de amortización francés, que se caracteriza por ser un sistema de cuotas constantes. Es decir, se paga la misma cantidad todos los meses, siempre que el tipo de interés aplicable a la operación no varíe durante el período de liquidación, o que no se realicen amortizaciones anticipadas.
• La cuota de la hipoteca se compone de una parte de intereses y otra parte de amortización del importe total del préstamo. Como la cuota a pagar es constante, a medida que se reduce el capital pendiente de la hipoteca, los intereses que se generan sobre este capital son inferiores. Por ello, durante los primeros años de la hipoteca, se paga una cantidad mayor de intereses que de capital y durante el período final del préstamo se paga más capital y menos intereses.

Ejemplos representativos

2) HIPOTECA VARIABLE

El índice de referencia actual es euríbor a 1 año del mes de septiembre de 2026 publicado por el Banco de España 2 de octubre de 2026: 3,247 %.

La TAE variable de los siguientes ejemplos ha sido calculada bajo la hipótesis de que los índices de referencia no varían, por tanto, esta TAE variable variará con las revisiones del tipo de interés, del plazo de amortización y del importe financiado, y su revisión será semestral a partir del segundo año.

Para el supuesto que el tipo de interés fijo aplicable durante el primer año sea mayor que el resultante de la suma del diferencial pactado y el índice de referencia vigente en la fecha de contratación se tomará para el cálculo de la TAE variable dicho tipo de interés fijo para toda la vida de la operación.

HIPOTECA VARIABLE BONIFICADA

• 1,50 % TIN tramo fijo el primer año, Euribor +0,50 % TIN el resto de años.
• 4,46 % TAE variable.
• Plazo: 30 años (para otros plazos, consulte en su oficina).
• Cuotas: 12 cuotas de 517,68 euros/mes, 347 cuotas de 688,62 euros/mes y una última cuota de 687,02 euros.
• Importe total préstamo hipotecario: Importe hipoteca: 150.000 euros.
• Coste total de la hipoteca: 121.060,44 euros (95.850,32 euros son intereses).
• Importe total adeudado: 271.060,44 euros.
• Máxima bonificación: domiciliación de nómina o pensión y contratación de los seguros asociados: Seguro Protección Vida Capital Constante, Seguro Protección Hogar y Seguro Protección Total de Pagos con Banco Sabadell.

¿Qué incluye el cálculo de la TAE variable?

• Comisión de apertura: 0 € (0 %).
• Importe total de los intereses de la hipoteca variable bonificada: 95.850,32 € 
• Contratación Cuenta Sabadell: 20 € con la máxima bonificación de la comisión de mantenimiento, el coste es 20 €. 
• Seguro Protección Hogar: el coste por contratar este seguro que incluye la cobertura de daños a través de Banco Sabadell, es de 12,99 €/mes. El coste de este seguro variará en función del momento de la contratación y, entre otros factores, de las características de la finca a hipotecar, capital asegurado y garantías contratadas. El importe mostrado es meramente orientativo tomando como ejemplo un préstamo hipotecario cuyo capital asciende a 150.000 € y para continente de 100.00,00 € cuya tipología de vivienda es un piso intermedio con una superficie de 100 m2 construidos.
• Seguro de vida de capital constante con prima trimestral a mantener durante toda la vida de la hipoteca: 63,38 €/trimestre (ejemplo para un hombre de 30 años).
• Seguro Protección Total de Pagos de prima anual a mantener durante toda la vida de la hipoteca: 340€/año para la hipoteca variable bonificada. Con cobertura del 100 % de la cuota de la hipoteca en caso de encontrarse en situación de desempleo o en situación de baja laboral.
• Costes de comprobación registral: 25,41 €.
• Costes de tasación: 302,71 €.

Se hará una revisión semestral de la contratación de los productos a los que se condiciona el tipo de interés aplicable en caso de contratar la hipoteca con bonificación.

HIPOTECA VARIABLE NO BONIFICADA

• 2,50 % TIN tramo fijo el primer año, Euribor +1,50 % TIN el resto de años.
• 5,05 % TAE variable.
• Plazo: 30 años (para otros plazos, consulte en su oficina).
• Cuotas: 12 cuotas de 592,68 euros/mes. 347 cuotas de 776,45 euros/mes y una última cuota de 778,37 euros.
• Importe total del préstamo hipotecario: 150.000 euros.
• Coste total de la hipoteca: 139.523,20 euros (127.318,68 euros son intereses).
• Importe total adeudado: 289.523,20 euros.

• Comisión de apertura: 0 € (0 %).
• Importe total de los intereses de la hipoteca: 127.318,68 € 
• Contratación Cuenta Sabadell: 60 €/trimestre.
• Seguro de daños obligatorio durante toda la vida de la hipoteca (no es necesario contratarlo con Banco Sabadell): Banco Sabadell no comercializa un seguro que sólo incluya la cobertura de daños, por tanto el cálculo de la TAE se ha realizado teniendo en cuenta la prima resultante de simular el seguro de Protección hogar de Banco Sabadell (que incluye la cobertura de daños) cuyo coste se ha estimado en 12,99 €/mes. El coste de este seguro variará en función del momento de la contratación y, entre otros factores, de las características de la finca a hipotecar, capital asegurado y garantías contratadas. El importe mostrado es meramente orientativo tomando como ejemplo un préstamo hipotecario cuyo capital asciende a 150.000 € y para continente de 100.000,00 € cuya tipología de vivienda es un piso intermedio con una superficie de 100 m² construidos.
• Costes de comprobación registral: 25,41 €.
• Costes de tasación: 302,71 €.

Diferencias entre oferta de productos combinada y por separado

La oferta de productos combinada o por separado tendrá afectación en los costes I y la cancelación anticipada II del préstamo o de sus productos combinados.

I) Costes. El coste de la contratación del seguro de Protección Hogar, Vida Capital Constante y protección total de pagos es independiente a la contratación del préstamo, por lo que tiene el mismo coste que si se contrata de forma individual.
II) Efectos de la cancelación anticipada del préstamo o cualquiera de los productos combinados. Los efectos que la cancelación anticipada del préstamo o cualquiera de los productos combinados produciría sobre el coste conjunto del préstamo y el resto de los productos o servicios combinados formarán parte de la información personalizada que se facilitará mediante la Ficha Europea de Información Normalizada (FEIN).

Información adicional

Ejemplos representativos de préstamo con garantía hipotecaria sobre inmuebles de uso residencial destinado a financiar la compra de vivienda por personas físicas que actúan como consumidoras. Operación sujeta a previa aprobación por Banco Sabadell. No se presta el servicio de asesoramiento. Condiciones de tipo de interés sujetas a análisis de riesgo por parte de Banco Sabadell. Estas condiciones pueden variar en función del resultado del análisis de riesgo. De conformidad con el artículo 1911 del Código Civil, que consagra el principio de responsabilidad universal, en caso de impago, el deudor, y, en su caso, sus fiadores o avalistas solidarios y garantes hipotecarios, responderán con todos sus bienes presentes y futuros, pudiendo llegar a perder su/s vivienda/s y/o cualesquiera otros bienes de su propiedad.

Información adicional sobre los seguros asociados a tu hipoteca:

• Protección Hogar y Protección Total Pagos son seguros de BanSabadell Seguros Generales, S.A. de Seguros y Reaseguros, con NIF A64194590 y domicilio en la calle Isabel Colbrand, 22, 28050 Madrid, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid y en el Registro de Entidades Aseguradoras de la DGSyFP con clave n.º C-0767.
• Protección Vida Capital Constante son seguros de BanSabadell Vida, Sociedad Anónima de Seguros y Reaseguros, con NIF A08371908 y domicilio en la calle Isabel Colbrand, 22, 28050 Madrid, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid y en el Registro de Entidades Aseguradoras de la DGSyFP con clave n.º C-0557.

Seguros mediados por BanSabadell Mediación, Operador de Banca-Seguros Vinculado del Grupo Banco Sabadell, S.A., NIF A-03424223, con domicilio en avda. Óscar Esplá, 37, 03007 Alicante, inscrita en el Registro Mercantil de Alicante y en el Registro Administrativo Especial de Mediadores de Seguros de la DGSyFP con clave n.º OV-0004, teniendo suscrito un seguro de responsabilidad civil conforme a lo dispuesto en la normativa de distribución de seguros y reaseguros privados vigente en cada momento. Puedes consultar las entidades aseguradoras con las que BanSabadell Mediación ha celebrado un contrato de agencia de seguros en la web www.bancosabadell.com/bsmediacion. Consulta aquí la información del Mediador del Seguro.